I dagens avsnitt analyserar vi hur Stockholmsbörsen, våra modellportföljer och fondroboten LYSA utvecklades under 2019. Vi går även genom tre vanliga misstag att undvika när man jämför portföljer och historisk avkastning.

Föra året var exceptionellt bra för alla som tog risk i form av sparande på börsen. Alla våra portföljer hade sina bästa år sedan start. Den viktigaste utvecklingen kan sammanfattas i:

- Alla portföljerna presterade enligt plan mot index
- Globala barnportföljen och Lysa 90/10 presterade +29,4 % resp. +28,2 %
- Nybörjarportföljen och LYSA 60/40 presterade +22,2 resp. +19,3 %
- RikaTillsammans-portföljen gick osannolikt bra med +20.0 % (Bästa året sedan 1995)
- Den svenska börsen gick +35.0 % vs globala börsen +34,2 %
- Det var ett historiskt sett mycket bra år för alla som tog risk (=hade aktier)
- Så länge inte målen har förändrats, du har bra balans i helheten, finns inte mycket förändringar att göra

Som synes presterade Lysa marginellt sämre än våra egna portföljer i år och sämre än om man bara valt en enskild global indexfond som Länsförsäkringar Global Indexnära eller Avanza Global. Det kommer en fördjupande analys längre ned i artikeln.

I korthet handlade det om att Lysa har en större exponering mot tillväxtmarknader än mina portföljer och det globala indexet som de andra fonderna följer. Tillväxtmarknaderna gick 2019 sämre än det globala börsindexet (+18.8 % vs. +28.6 %). Det är en stor förklaring. Den andra skillnaden var också att högre exponering mot Sverige på bekostnad av investeringar i USD. Det ledde till att man gick miste om en del av valutaeffekten där tillgångar i USD fick en skjuts på ca +6 procent. Den tredje skillnaden var guldet i våra portföljer som hade ett rekordår och slutade på 7 års högsta i förhållande till den svenska kronan.

Betyder det här att något? Nej, inte ett dugg i min värld. Vi har kvar våra pengar på Lysa och vi kommer fortsätta månadsspara både till oss själva, företagen och barnen. Den främsta anledningen är att man inte kan dra någon slutsats från ett enskilt år. Avvikelsen ligger inom felmarginalen och det kunde lika gärna slutat tvärtom. Egentligen var det bara tur att vi inte har mer tillväxtmarknader i våra portföljer, då hade de också presterat lite sämre. Mer om det i nästa veckas avsnitt.

Grattis till ett fantastiskt gånget börsår och passa på att fira det med att ta ut lite pengar från ditt sparande för att göra det lite verkligt! ??
Jan och Caroline

PS. Det här avsnittet är ett av få som skiljer sig ganska mycket mellan video och artikel. Artikeln innehåller nästan dubbelt så mycket som videon, så det är värt att läsa den.
https://rikatillsammans.se/stockholmsborsen-analys-2019/

Nedan följer en grov innehållsförteckning
00:01:00 - Innehållet i dagens avsnitt
00:06:40 - Fira utvecklingen i ditt sparande
00:10:10 - Den genomsnittlige Avanza-kundens utveckling
00:14:55 - Börsens utveckling 2019
00:17:02 - Ett vanligt fel vi gör när vi jämför resultat
00:18:15 - En mer rättvis jämförelse av börsen
00:20:48 - Ränta-på-ränta och årsmedelavkastning
00:23:10 - Det är lätt att fuska med tidsperioden
00:27:35 - Förvänta dig inte en jämn utveckling över tid
00:30:30 - Tiden är din absolut bästa vän
00:32:01 - Ju längre tidsperiod desto bättre
00:34:20 - Nybörjarportföljen vs Stockholmsbörsen
00:37:30 - Alla jämförelser är inte relevanta (läs: Shareville)
00:41:20 - Maximal nedgång i Nybörjarportföljen
00:44:50 - Nybörjarutvecklingen mot relevanta index
00:46:30 - Analys av skillnaden mot LYSA
00:50:15 - Nybörjarportföljen sedan start
00:51:35 - Globala barnportföljen 2019
00:56:55 - Globala barnportföljen sedan start
00:58:18 - RikaTillsammans-portföljen 2019 och sedan start
01:03:50 - Nyckeltal för portföljerna i jämförelse med LYSA
01:06:50 - Följ oss på Sharewille
01:07:15 - Avslut och patreon.