Historiskt sett har investmentbolag varit bland det bästa, om inte det bästa, att investera i. I dagens avsnitt tittar vi på och simulerar en framtida portfölj av investmentbolag, går genom feedback från er följare och konstaterar att investmentbolagen på senare tid tenderat att utvecklas som svenska småbolag.

Dagens avsnitt är del 3 i vår serie om investmentbolag. I del 1 gav vi en introduktion till investmentbolagen, i del 2 fokuserade vi på generella för- och nackdelar och i dag tittar vi på historisk avkastning och gör en Monte Carlo-simulation för att få en känsla för hur det skulle kunna se ut i framtiden. Vi rekommenderar även forumet där hittar många bra diskussioner på ämnet.

Bildspel: https://rikatillsammans.se/investmentbolag-del3/
Forumet: https://bit.ly/rtinv

Precis som de föregående två avsnitten så är det här INTE en rekommendation att investera i investmentbolag. Nästan snarare tvärtom. Några av de stora fördelarna, som t.ex. substansrabatt är inte lika tydliga som förut. En annan slutsats som vi konstaterat i RikaTillsammans-forumet är att avkastningen tenderar att gå som svenska småbolag.

Det är således nästan smartare att välja en fond (PLUS Småbolag) som består av 150 bolag istället för en fond (Spiltan Investmentbolag) som består av drygt 20 bolag och har en jättevikt (ca 50 %) mot endast tre bolag (Investor 27 %, Industrivärden, 16 % och Kinnevik 8 %). I forumet konstaterade vi att en portfölj enligt nedan nästan är bättre om man nu vill ha en stor exponering mot den här typen av bolag:

40 % – svenska småbolag (t.ex. PLUS Småbolag Sverige Index)
20 % – svenska investmentbolag (t.ex. Spiltan Aktiefond Investmentbolag eller Kvartil Calculus+ Investmentbolag)
20 % – ny teknik (t.ex. TIN Ny Teknik eller senare PLUS Teknologi Sverige Index när den kommer)
20 % – svenska fastigheter (t.ex. Länsförsäkringar Fastighetsfond eller senare PLUS Fastighetsfond Sverige Index)

Vi rekommenderar även att använda sajter som t.ex. ibindex.se där du kan se förslag på annorlunda viktning, substransrabatter eller premier. Nästa vecka kommer vi göra ett uppehåll i vår serie om investmentbolag och göra två avsnitt om bilekonomi, bilköp och privatleasing. Särskilt eftersom vi själva faktiskt har gått i bilbytartankar. ?

Precis som vanligt är du välkommen att hänga med oss i vår community på Patreon. Nu i början av september kommer vi ha en FikaTillsammans om företagande och därefter om private banking och family office-arbete. Du kan även se gamla exklusiva avsnitt om t.ex. kvantitativa strategier som tenderar slå index. Mer info på Patreon:
https://www.patreon.com/rikatillsammans

Tack för den här veckan,
Jan och Caroline

Innehållsförteckning
====
00:00:00 - Intro
00:03:51 - Forumet är magiskt!
00:09:04 - Frågor man bör ställa sig själv när man utvärderar en strategi
00:15:36 - Investmentbolag har en hög korrelation med småbolag
00:18:13 - Småbolag tenderar att överprestera
00:22:40 - Något de flesta inte tänker på, viktning
00:27:02 - Monte Carlo simulation
00:32:12 - Det är större nedgångar och uppgångar med investmentbolag än i globala indexfonder
00:34:51 - Sannolikheten för årlig avkastning, investmentbolag vs global indexfond
00:38:30 - Laglig insiderhandel
00:43:52 - Fonder med fokus på investmentbolag
00:49:03 - Risker med investmentbolag
00:52:59 - Få pratar om riskerna med investmentbolag
00:56:33 - Varför inte bara lägga alla pengar i investmentbolag?
01:00:24 - Inlägg från forumet
01:03:35 - Golden butterfly
01:08:06 - Tips på fonder
01:10:17 - Tre nya Plusfonder
01:14:30 - Ställ frågor om investmentbolag till senare avsnitt