Macroeconomics made simple, investing by interpreting the financial markets: How to read the financial markets in order to invest with greater awareness

By Stefano Calicchio

What is macroeconomics and how does it work? What are the practical implications of macroeconomic data? How can you apply this knowledge to improve your investment results?

For the first time, a practical and accessible handbook explains the mechanisms of macroeconomics as they apply to financial investments. Within this book you will learn the basics of macroeconomics and how to apply them in managing your investment portfolio.

In particular, you will discover:

- How to use macroeconomics to make informed investment decisions.
- How to find the main sources of global macroeconomic data.
- How to identify and manage investment risks.
- Concrete case studies showing the practical application of the knowledge acquired in the book.
- Tests and food for thought for your own investing activities.
- And much more!

From global sources of macroeconomic data to long-term investment strategies, risk management and financial market analysis, this book provides the know-how you need to start applying the principles of macroeconomics to investing. Don't waste any more time with useless and expensive theoretical textbooks: with this guide you will have the basic knowledge you need to understand what is happening in the financial markets in a more informed way. 

• Language: Suomi
• Publisher: Stefano Calicchio
• Release date: Feb 2, 2024
• ISBN: 9791223003114

Book preview

Johdanto

Mitä makrotaloustiede on ja miten se toimii? Miten sitä voidaan soveltaa onnistuneisiin investointeihin? Mitkä ovat aiheen tärkeimmät vertailukohteet ja keskeiset käsitteet, jotka on ymmärrettävä?

Tämä opas on luotu vastaamaan tällaisiin kysymyksiin ja tarjoamaan makrotaloudesta johdettuja perusideoita ja -välineitä ei-ammattimaisille sijoittajille. Ajatuksena on välittää yksinkertaisella ja helposti lähestyttävällä tavalla perustiedot ja strategiat, joita institutionaaliset sijoittajat käyttävät saadakseen kilpailuetua markkinoilla makrotalouden teorioiden ja työkalujen avulla.

Tavoitteena on siis auttaa lukijaa ymmärtämään, miten makrotaloutta voidaan hyödyntää investoinneissa. Tästä näkökulmasta makrotaloustiede saattaa vaikuttaa monimutkaiselta ja vaikealta aiheelta, mutta se on itse asiassa erittäin hyödyllinen opiskeluala rahoitusmarkkinoilla toimiville. Makrotaloudellisten suuntausten ymmärtäminen voi auttaa sijoittajia tekemään tietoon perustuvia päätöksiä, samalla kun se vähentää sijoitusriskiä ja tuottaa parempia tuottoja pitkällä aikavälillä.

Tämä kirja on kirjoitettu tavallisille ihmisille ja ei-ammattimaisille sijoittajille, jotka haluavat ymmärtää makrotaloutta perusteellisesti ja oppia käyttämään sitä sijoituksissaan. Kirjan sisältä selviää, miten tulkita fundamenttianalyysin tietoja, analysoida taloussyklejä ja valita oikeat osakkeet makrotaloudellisten suuntausten perusteella.

Lisäksi tutustumme tärkeimpiin sijoitusluokkiin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja sijoitusrahastoihin, ja syvennymme myös vaihtoehtoisiin sijoituksiin. Oppaassa annetaan myös käytännön vinkkejä sijoittamiseen liittyvien psykologisten näkökohtien, kuten sijoituspelon ja -ahdistuksen, hallintaan ja tarjotaan joitakin pitkän aikavälin sijoitusstrategioita menestyksekkään salkun rakentamiseen.

Sinun ei tarvitse olla taloustieteen tai rahoituksen asiantuntija lukeaksesi tämän kirjan. Sinun on kuitenkin oltava avoin oppimaan ja kokeilemaan. Jos olet valmis toteuttamaan tässä kirjassa esiteltyjä sijoitusstrategioita käytännössä, näet varmasti myönteisiä vaikutuksia kykyynsi analysoida ja ymmärtää markkinoiden tapahtumia.

Yksinkertainen lähestymistapa makrotalouteen sijoittajia varten

Makrotaloustiede on tieteenala, joka käsittelee talouden tutkimusta kansallisella tai kansainvälisellä tasolla. Makrotaloudellisista tiedoista saatavat tiedot ovat olennaisen tärkeitä rahoitusmarkkinoiden toiminnan ymmärtämisessä. Tästä syystä institutionaaliset sijoittajat käyttävät aihetta laajalti ja jatkuvasti, ja he tekevät sijoitusvalintojaan reaaliaikaisesti kerättyjen tietojen ja tilastollisesta analyysistä johdettujen ennusteiden perusteella.

Vaikka äsken raportoitu saattaa vaikuttaa itsestäänselvyydeltä, monet piensijoittajat tekevät sijoitusvalintojaan ottamatta asianmukaisesti huomioon makrotaloudellisia skenaarioita ja sitä, miten nämä tiedot voivat vaikuttaa rahoitusmarkkinoihin. Tämä saattaa tuntua paradoksaaliselta, sillä juuri näistä skenaarioista riippuu sijoituksen tulos.

Yleensä piensijoittajat pitävät makrotaloudellista analyysia liian monimutkaisena ja päättävät siksi perustaa sijoituspäätöksensä kokonaan muihin tekijöihin. Todellisuudessa makrotalouden perusteiden ymmärtäminen voi olla yksinkertaista ja riittää parantamaan huomattavasti sijoittajan tulosta.

Suurimmat edut ilmenevät erityisesti riskien hallinnassa, markkinoiden todellisen tilanteen ymmärtämisessä ja omien odotusten ja tavoitteiden tarkistamisessa.

Mutta miten tämä tutkimusala voi tarjota ratkaisevan tärkeää tukea yksityisille sijoittajille? Ensinnäkin on tärkeää ymmärtää, että makrotaloustiede keskittyy tärkeimpiin tekijöihin, jotka vaikuttavat talouteen kokonaisuutena.

Ajattele sellaisia näkökohtia ja tekijöitä kuin BKT (bruttokansantuote), inflaatio, työttömyys ja rahapolitiikka. Jos otamme tällaiset parametrit vertailukohteeksi, voimme ymmärtää, miksi makrotaloudellinen perusanalyysi voi tarjota hyvin tärkeää tukea piensijoittajille. Ensinnäkin makrotaloustiede tarjoaa yleiskuvan taloudesta, joka voi auttaa sijoittajia ymmärtämään markkinoiden suuntauksia ja dynamiikkaa.

Mennään suoraan käytännön asioihin antamalla toiminnallinen esimerkki. Jos talous kasvaa, tavaroiden ja palveluiden kysyntä voi kasvaa ja siten myös mahdollisuus ansaita rahaa osakkeilla kasvaa. Toisaalta, jos talous on taantumassa, voi olla vaikeampaa löytää houkuttelevia sijoitusmahdollisuuksia.

Samaan aikaan on olemassa tiettyjä vastasyklisiksi määriteltyjä osakesektoreita, jotka voivat tarjota salkulle suojaa alentamalla sen