CONSULENZA PATRIMONIALE. Se vuoi sapere perché ti potrebbe essere utile rivolgerti ad un Consulente Patrimoniale per avere una consulenza totale per mettere al sicuro il tuo patrimonio fatto di soldi, immobili, quote societarie e di ogni altro bene che hai messo da parte per te e per la tua famiglia. Intervista all'avv. Massimo Perini, esperto Patrimonialista e autore del libro IL PATRIMONIALISTA.Ciao e benvenuto al podcast “finanza semplice” di Alfonso Selva, il podcast dove si parla solo di finanza in modo semplice. PUNTATA N°39A.S.: Buongiorno e benvenuti ad una nuova puntata del podcast “finanza semplice” di Alfonso Selva. Oggi intervisto un avvocato. Direte voi, Un avvocato? E che c’entra? – C’entra, c’entra. È un avvocato patrimonialista, è stato il primo in Italia a parlare di questa nuova visione ed evoluzione della consulenza finanziaria classica, in consulenza patrimoniale. Quindi l’ho voluto fortemente intervistare per spiegare, molto meglio di me che lo sto seguendo (ma chiaramente lui è il maestro), che cosa vuol dire essere un consulente patrimoniale. Massimo Perini è un avvocato, laureato all'Università di Bologna ed è un consulente in ambito patrimoniale per molte società, formatore, autore del blog “La protezione del patrimonio e la successione ereditaria”. Ha scritto un libro importantissimo “Il patrimonialista” che io leggo e vi dico, a chiunque che è interessato, è una bellissima lettura, si impara tantissimo. È fondatore della Kleros Community, che poi dirà lui meglio cos’è. Benvenuto, Massimo!M.P.: Ciao Alfonso, grazie dell'invito e buongiorno a tutti!A.S.: Ho detto qualcosa di sbagliato? Manca qualcosa? Se vuoi integrare…M.P.: Hai detto tutto corretto, mi pare più che corretto, sicuramente.A.S.: Perfetto. La cosa a cui tengo tantissimo è che tu dai una spiegazione chiara e limpida per i clienti - perché chiaramente è per questo che si chiama “finanza semplice”, quindi deve essere chiaro per i clienti, gli investitori, i risparmiatori italiani che hanno rapporto con me e anche con gli altri che non hanno rapporto ma mi piace una divulgazione – su che cosa significa “patrimonialista”.M.P.: In realtà, il concetto di consulenza patrimoniale e quindi il concetto della figura professionale del patrimonialista, è molto semplice. Se noi partiamo da un presupposto che ciascuno di noi, ciascuna famiglia, ciascuna azienda, ciascun imprenditore, ha un patrimonio e quando parliamo di patrimonio non parliamo di cose necessariamente da ricchi perché, io lo dico spesso, chi si è sudato un appartamento o il suo conto in banca, quello è un patrimonio che vale tanto quanto, se non di più, il patrimonio ovviamente del milionario. Quindi, partendo da questo presupposto è chiaro che un patrimonialista, un consulente patrimoniale, è un professionista che ha sviluppato la capacità e la visione di andare ad abbracciare un po’ tutto quello che ruota attorno agli interessi patrimoniali di una famiglia. Qual è l'evoluzione naturale che sta seguendo il ruolo del consulente finanziario? Il consulente finanziario classico ha assunto nel tempo, perchè anche la consulenza finanziaria classica ha avuto una grande evoluzione partendo dal vecchio concetto di banca, si è trasformata in una professione quella del consulente finanziario, ha un ruolo sociale importante se ci pensiamo. Perché? Perché gli vengono affidati il patrimonio risparmio ovviamente delle famiglie italiane. È chiaro che però, se noi ci pensiamo bene, anche il miglior consulente finanziario – quello che ovviamente si approccia in maniera corretta con la diversificazione e la tutela del rischio, eccetera eccetera – se ci pensiamo bene, la miglior consulenza finanziaria e la migliore strategia finanziaria, può risultare vana o addirittura intaccata in maniera determinante per altre mille circostanze. Può essere un incidente sul lavoro, può essere un errore sul lavoro, può essere ovviamente una inabilità fisica, quindi un infortunio, può essere una successione ereditaria mal